O DESAFIO

Um trabalho mensal repartido por várias ferramentas

Em muitas empresas, os extratos consultam-se em vários homebankings, os documentos chegam por email, em papel e em PDF, e a conciliação faz-se numa folha de cálculo.

Extratos em vários bancos. Os movimentos de várias contas e bancos estão repartidos por homebankings e folhas de cálculo.

Conciliação manual. Faturas e recibos são associados à mão aos pagamentos correspondentes.

Fecho do mês. O contabilista pede os documentos do mês, e é frequente faltarem alguns.

Visão da tesouraria. Saber quanto entrou, quanto saiu, quanto está por receber e de que clientes a empresa depende exige reunir informação de várias fontes.

O EngiFinance reúne estas etapas numa única aplicação.

COMO FUNCIONA

Do extrato ao fecho do mês, em cinco passos

Sem projeto de implementação e sem acesso às contas bancárias.

1

Importação dos extratos

O extrato de cada conta é importado no formato fornecido pelo banco, com pré-visualização antes de ser gravado.

Importação de um extrato em CSV, com a pré-visualização dos movimentos novos e as categorias atribuídas pelas regras. — Captura do produto, sobre dados de demonstração.

2

Classificação dos movimentos

Os movimentos recorrentes são classificados por regras e os restantes pela inteligência artificial. As correções manuais podem ser guardadas como regra.

Lista dos movimentos de outubro, com a conta, a categoria, o valor e o estado da conciliação. — Captura do produto, sobre dados de demonstração.

3

Carregamento dos documentos

Os documentos do mês são carregados em conjunto. O código QR das faturas portuguesas é lido diretamente e os restantes documentos são lidos pela inteligência artificial.

Gaveta de uma fatura de fornecedor, com o número, as datas, o emitente, o NIF e os valores lidos do documento. — Captura do produto, sobre dados de demonstração.

4

Conciliação

As correspondências inequívocas são conciliadas automaticamente. As restantes surgem como sugestões, que se aceitam com um clique.

Gaveta de um movimento por conciliar, com a sugestão de documento, a pontuação e as razões da sugestão. — Captura do produto, sobre dados de demonstração.

5

Fluxo de caixa e exportação

O fluxo de caixa do mês fica disponível e o mês é exportado para o contabilista num único ficheiro ZIP.

Mapa de fluxo de caixa de 2026, com as entradas e as saídas por categoria e por mês. — Captura do produto, sobre dados de demonstração.

O QUE FAZ

Funcionalidades por área

Todas as áreas trabalham sobre os mesmos dados. A aplicação funciona no computador, no tablet e no telemóvel, em português, espanhol e inglês.

Movimentos e extratos

✓Importação de extratos em CSV, Excel (.xlsx), CAMT.053 e MT940, e leitura de extratos em PDF por inteligência artificial
✓Pré-visualização antes de gravar, sem duplicação de movimentos já importados, e anulação de importações
✓Nos formatos bancários normalizados (CAMT.053 e MT940), recusa de ficheiros de outra conta ou de outra moeda
✓Sem acesso às contas bancárias, porque os extratos são importados por ficheiro

Classificação

✓Categorias em dois níveis, com código contabilístico opcional, pré-configuradas e editáveis
✓Regras com sete tipos de comparação, prioridade, limites de valor e sentido, que podem ser testadas antes de aplicadas
✓Ao corrigir um movimento, a correção pode ficar guardada como regra
✓Classificação em lote por inteligência artificial dos movimentos sem regra, aplicada apenas acima da confiança mínima que a organização define
✓Cada classificação pode ser confirmada ou corrigida, e a correção pode ficar guardada como regra

Documentos

✓Carregamento de até 200 ficheiros de cada vez, em PDF, PNG ou JPG, com leitura em segundo plano e aviso no fim
✓Os campos do código QR da AT são lidos sem inteligência artificial e prevalecem. Os restantes campos são lidos pela IA, e nos documentos sem QR a IA lê o número, as datas, os NIF, os totais e a descrição
✓Identificação de compras e vendas pelo NIF da empresa

Conciliação

✓Sugestões de conciliação pelo valor, pela data e pelo NIF, número ou nome na descrição bancária
✓Conciliação automática só quando a correspondência é clara e sem alternativa próxima, e cada associação pode ser desfeita
✓Aprendizagem a partir das associações feitas pela equipa, que liga as palavras das descrições bancárias a cada fornecedor ou cliente
✓Pagamentos parciais e pagamentos de várias faturas, com o montante de cada associação

Tesouraria e fluxo de caixa

✓Entradas e saídas dos últimos 12 meses, saldo consolidado e saldo por conta
✓Mapa de fluxo de caixa mensal por categoria, por ano, com o saldo no fim de cada mês e os movimentos de cada rubrica
✓Previsão a 12 meses das entradas, pelas faturas por receber, e das saídas, pelas faturas por pagar, pelo IVA e pelos pagamentos habituais. Os montantes em atraso ficam à parte, fora do saldo previsto

Clientes

✓Faturação por cliente, a partir das faturas de venda, e peso de cada cliente no total
✓Concentração da carteira pelo índice HHI, nas faixas baixa, moderada e alta
✓Saldos por receber e vencidos, por cliente

Projetos Plano Pro

✓Plano de faturação por projeto, recorrente (mensal, trimestral, semestral ou anual), por marcos ou por horas
✓Vistas Por faturar e Recorrentes, com o contratado e o que falta faturar
✓Associação das faturas de venda ao plano por sugestão, com o marco faturado pela fatura e recebido pela conciliação, e aviso de marcos vencidos
✓Inclusão do plano de faturação na previsão de entradas
✓Custos das pessoas, automáticos ou introduzidos manualmente, mensais ou por hora, e horas por projeto, introduzidas manualmente ou por ficheiro
✓Rateio de custos pelos projetos, manual, por horas ou em massa no mês, com relatório por projeto e por pessoa

Integrações Plano Pro

✓API que permite a outros sistemas, como o ERP ou a contabilidade, obter contas, categorias, movimentos e documentos
✓Webhooks assinados, que avisam esses sistemas quando há alterações

PARA QUEM É

Para a gestão, o financeiro e o contabilista

Uma organização pode reunir várias empresas, e cada pessoa acede com o papel que lhe corresponde.

Gestão e sócios. Consultam a tesouraria, o fluxo de caixa e o que está por receber, sem montar folhas de cálculo.

Financeiro e administrativo. Importam os extratos, carregam os documentos e tratam a conciliação.

Contabilista. Consulta e exporta a informação, sem a alterar.

Grupos de empresas. Cada empresa do grupo tem as suas contas e os seus documentos, na mesma organização.

Empresas de serviços e projetos. No plano Pro, acompanham o que está contratado, o que falta faturar e o custo de cada projeto.

PARA O CONTABILISTA

Acesso próprio e exportação mensal

O contabilista tem um papel próprio, com acesso de consulta e de exportação, sem permissão para alterar dados.

✓Exportação por mês ou por ano, em ZIP, com um Excel dos movimentos, dos documentos e do fluxo de caixa, e os documentos do período, e os ligados aos movimentos desse período, renomeados por data, emitente e número
✓O papel de contabilista não conta para o limite de utilizadores

Ecrã de exportação para o contabilista, com o ano e o mês escolhidos e o botão de descarga do ZIP. — Captura do produto, sobre dados de demonstração.

movimentos.xlsx folhas Movimentos, Documentos e Fluxo de caixa
documentos/ 26 ficheiros PDF
- 2026-09-18-Demo-EngiFinance--Lda.-FT-2026-39.pdf
- 2026-09-30-Contas-Certas--Contabilidade--Lda.-FT-CC2026-49.pdf
- 2026-09-30-Eva-Lopes-FR-ATSIRE01FR-21.pdf
- 2026-10-01-Demo-EngiFinance--Lda.-FT-2026-40.pdf
- 2026-10-01-Demo-EngiFinance--Lda.-FT-2026-41.pdf
- 2026-10-01-Demo-EngiFinance--Lda.-FT-2026-42.pdf
- 2026-10-01-Seguros-Atlântida--S.A.-RC-2026-90760.pdf
- 2026-10-06-Energia-Norte--S.A.-FT-EN2026-336621.pdf
- e mais 18 documentos, renomeados da mesma forma

Conteúdo do ZIP exportado, sobre dados de demonstração.

O QUE O DISTINGUE

Desenvolvido a partir da gestão financeira da Engibots

O EngiFinance é a versão online da ferramenta interna com que a Engibots faz a sua gestão financeira, e funciona hoje com os dados reais da empresa.

Regras antes da inteligência artificial

Os movimentos recorrentes são tratados por regras. A inteligência artificial é usada apenas nos restantes, e cada resultado pode ser confirmado ou corrigido.

Faturas portuguesas

O código QR da AT é lido diretamente, sem inteligência artificial, e a compra ou a venda é determinada pelo NIF da empresa.

Conciliação com aprendizagem

O sistema aprende com as associações feitas pela equipa e passa a reconhecer, nas descrições bancárias, as palavras de cada fornecedor ou cliente. Numa medição interna de 23 de setembro de 2026 sobre o histórico da Engibots, a conciliação automática fez 325 associações, todas corretas, e tratou 62% dos pares de uma fatura para um pagamento. Os restantes ficaram como sugestão.

ÂMBITO

O que o EngiFinance não faz

O EngiFinance trata da tesouraria e da conciliação. Os pontos seguintes ficam fora do seu âmbito.

✕Emissão de faturas. O EngiFinance não é um programa de faturação. Lê as faturas de venda emitidas no programa que a empresa já utiliza.
✕Ligação direta aos bancos (open banking). Os extratos são importados por ficheiro, por opção de produto.

SEGURANÇA E DADOS

Segurança e controlo de acessos

Sem credenciais bancárias

Os extratos são importados por ficheiro, e a empresa não partilha o acesso às suas contas.

Isolamento por organização

Os dados de cada organização estão isolados em duas camadas, na aplicação e na base de dados.

Autenticação em dois fatores

A organização pode torná-la obrigatória para todos os utilizadores.

Papéis e registo de atividade

Três papéis (administrador, membro e contabilista), e o registo da atividade da organização para os administradores.

PREÇOS

Um preço por organização, sem lugares por utilizador

O preço é por organização, e os níveis são por volume de movimentos e documentos. O contabilista não conta como utilizador.

Starter

10 €por mês, por organização, IVA incluído

ou 100 € por ano (8,33 € por mês)

✓1 empresa
✓150 movimentos e 30 documentos por mês
✓2 utilizadores
✓Movimentos e extratos, documentos, conciliação, fluxo de caixa e exportação

Agendar 20 minutos

A avaliação de 15 dias usa este plano

Business

25 €por mês, por organização, IVA incluído

ou 250 € por ano (20,83 € por mês)

✓3 empresas
✓500 movimentos e 150 documentos por mês
✓5 utilizadores
✓Movimentos e extratos, documentos, conciliação, fluxo de caixa e exportação

Agendar 20 minutos

Pro

50 €por mês, por organização, IVA incluído

ou 500 € por ano (41,67 € por mês)

✓10 empresas
✓2 000 movimentos e 500 documentos por mês
✓Utilizadores sem limite
✓Tudo o que está nos outros planos, mais projetos, rateio de custos, API e webhooks

Agendar 20 minutos

Avaliação de 15 dias, com os limites do plano Business e sem cartão. A leitura por inteligência artificial dos extratos em PDF e dos documentos sem código QR, e a classificação de movimentos por IA, consomem tokens de IA, contados numa quota mensal incluída em cada plano. Quando uma quota mensal se esgota, a importação fica suspensa até ao mês seguinte, sem custos adicionais.

Experimentar 15 dias

FAQ

Perguntas frequentes

O EngiFinance não depende de uma integração com o banco. Os extratos são importados por ficheiro, em CSV, Excel, CAMT.053 ou MT940, e os extratos em PDF são lidos por inteligência artificial. Não é necessário dar acesso às contas bancárias.

Faturas e recibos em PDF, PNG ou JPG, até 200 ficheiros de cada vez. O código QR da AT é lido diretamente. Nos documentos sem QR, a inteligência artificial lê o número, as datas, os NIF, os totais e a descrição.

Na leitura de extratos em PDF, na leitura de documentos sem QR e na classificação dos movimentos que as regras não tratam. Cada classificação pode ser confirmada ou corrigida, e a correção pode ficar guardada como regra.

Não. Lê as faturas de venda emitidas no programa de faturação que a empresa já utiliza.

O EngiAIFlow automatiza processos nos sistemas da empresa, incluindo a conciliação bancária com ligação ao ERP, e é implementado à medida. O EngiFinance é uma aplicação pronta a usar, sem implementação, em que a equipa da empresa importa os extratos, concilia e exporta o mês para o contabilista. O Engi360 trata da gestão operacional, das horas à pré-faturação, e o EngiFinance trata da tesouraria, dos extratos à conciliação e ao fluxo de caixa.

Português, espanhol e inglês, no computador, no tablet e no telemóvel.

Não. O papel de contabilista não conta para o limite de utilizadores.

A importação fica suspensa até ao mês seguinte, sem custos adicionais.

Numa reunião de 20 minutos, mostramos o EngiFinance ao vivo, numa organização com dados de demonstração.

Gestão de tesouraria e conciliação bancária para PME.

Um trabalho mensal repartido por várias ferramentas

Do extrato ao fecho do mês, em cinco passos

Funcionalidades por área

Para a gestão, o financeiro e o contabilista

Acesso próprio e exportação mensal

Desenvolvido a partir da gestão financeira da Engibots

O que o EngiFinance não faz

Segurança e controlo de acessos

Um preço por organização, sem lugares por utilizador

Perguntas frequentes

Demonstração do EngiFinance