ENGIFINANCE · PARA PYMES

Gestión de tesorería y conciliación bancaria para pymes.

EngiFinance es una aplicación en línea de gestión de tesorería para pymes. Importa los extractos bancarios y los documentos de la empresa, clasifica y concilia los movimientos, muestra el flujo de caja y lo que está pendiente de cobro y prepara la exportación mensual para el contable.

  • ✔Extractos de varios bancos y cuentas, importados por fichero, sin acceso a las cuentas bancarias
  • ✔Lectura de facturas por el código QR de la autoridad tributaria portuguesa y, en los documentos sin QR, por inteligencia artificial
  • ✔Conciliación automática cuando la correspondencia es inequívoca, y sugerencias en los demás casos
  • ✔Flujo de caja mensual y exportación del mes para el contable
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Inicio de EngiFinance, con el saldo en las cuentas, las entradas y las salidas del mes, las tareas pendientes, la tesorería de los últimos 12 meses y el saldo de cada cuenta.
Captura del producto, sobre datos de demostración.
EL DESAFÍO

Un trabajo mensual repartido entre varias herramientas

En muchas empresas, los extractos se consultan en varias bancas en línea, los documentos llegan por correo electrónico, en papel y en PDF, y la conciliación se hace en una hoja de cálculo.

Extractos en varios bancos. Los movimientos de varias cuentas y bancos están repartidos entre bancas electrónicas y hojas de cálculo.
Conciliación manual. Las facturas y los recibos se asocian a mano a los pagos correspondientes.
Cierre del mes. El contable pide los documentos del mes, y es frecuente que falten algunos.
Visión de la tesorería. Saber cuánto entró, cuánto salió, cuánto queda por cobrar y de qué clientes depende la empresa exige reunir información de varias fuentes.

EngiFinance reúne estas etapas en una sola aplicación.

CÓMO FUNCIONA

Del extracto al cierre del mes, en cinco pasos

Sin proyecto de implementación y sin acceso a las cuentas bancarias.

1
Importación de los extractos

El extracto de cada cuenta se importa en el formato que facilita el banco, con una vista previa antes de guardarlo.

Importación de un extracto en CSV, con la vista previa de los movimientos nuevos y las categorías asignadas por las reglas.
Captura del producto, sobre datos de demostración.
2
Clasificación de los movimientos

Los movimientos recurrentes se clasifican por reglas y los demás por inteligencia artificial. Las correcciones manuales pueden guardarse como regla.

Lista de los movimientos de octubre, con la cuenta, la categoría, el importe y el estado de la conciliación.
Captura del producto, sobre datos de demostración.
3
Carga de los documentos

Los documentos del mes se cargan en conjunto. El código QR de las facturas portuguesas se lee directamente y los demás documentos los lee la inteligencia artificial.

Panel de una factura de proveedor, con el número, las fechas, el emisor, el NIF y los importes leídos del documento.
Captura del producto, sobre datos de demostración.
4
Conciliación

Las correspondencias inequívocas se concilian automáticamente. Las demás aparecen como sugerencias, que se aceptan con un clic.

Panel de un movimiento por conciliar, con la sugerencia de documento, la puntuación y los motivos de la sugerencia.
Captura del producto, sobre datos de demostración.
5
Flujo de caja y exportación

El flujo de caja del mes queda disponible y el mes se exporta para el contable en un único fichero ZIP.

Mapa de flujo de caja de 2026, con las entradas y las salidas por categoría y por mes.
Captura del producto, sobre datos de demostración.
QUÉ HACE

Funcionalidades por área

Todas las áreas trabajan sobre los mismos datos. La aplicación funciona en el ordenador, en la tableta y en el móvil, en español, portugués e inglés.

Movimientos y extractos
  • ✓Importación de extractos en CSV, Excel (.xlsx), CAMT.053 y MT940, y lectura de extractos en PDF por inteligencia artificial
  • ✓Vista previa antes de guardar, sin duplicar movimientos ya importados, y anulación de importaciones
  • ✓En los formatos bancarios normalizados (CAMT.053 y MT940), rechazo de ficheros de otra cuenta o de otra moneda
  • ✓Sin acceso a las cuentas bancarias, porque los extractos se importan por fichero
Clasificación
  • ✓Categorías en dos niveles, con código contable opcional, preconfiguradas y editables
  • ✓Reglas con siete tipos de comparación, prioridad, límites de importe y sentido, que pueden probarse antes de aplicarse
  • ✓Al corregir un movimiento, la corrección puede guardarse como regla
  • ✓Clasificación por lotes mediante inteligencia artificial de los movimientos sin regla, aplicada solo por encima de la confianza mínima que define la organización
  • ✓Cada clasificación puede confirmarse o corregirse, y la corrección puede guardarse como regla
Documentos
  • ✓Carga de hasta 200 ficheros a la vez, en PDF, PNG o JPG, con lectura en segundo plano y aviso al final
  • ✓Los campos del código QR de la autoridad tributaria portuguesa se leen sin inteligencia artificial y prevalecen. Los demás campos los lee la IA, y en los documentos sin QR la IA lee el número, las fechas, los NIF, los totales y la descripción
  • ✓Identificación de compras y ventas por el NIF de la empresa
Conciliación
  • ✓Sugerencias de conciliación por el importe, la fecha y el NIF, número o nombre en la descripción bancaria
  • ✓Conciliación automática solo cuando la correspondencia es clara y sin alternativa cercana, y cada asociación puede deshacerse
  • ✓Aprendizaje a partir de las asociaciones hechas por el equipo, que vincula las palabras de las descripciones bancarias a cada proveedor o cliente
  • ✓Pagos parciales y pagos de varias facturas, con el importe de cada asociación
Tesorería y flujo de caja
  • ✓Entradas y salidas de los últimos 12 meses, saldo consolidado y saldo por cuenta
  • ✓Mapa de flujo de caja mensual por categoría, por año, con el saldo al final de cada mes y los movimientos de cada partida
  • ✓Previsión a 12 meses de las entradas, por las facturas pendientes de cobro, y de las salidas, por las facturas pendientes de pago, el IVA y los pagos habituales. Los importes atrasados quedan aparte, fuera del saldo previsto
Clientes
  • ✓Facturación por cliente, a partir de las facturas de venta, y peso de cada cliente en el total
  • ✓Concentración de la cartera por el índice HHI, en las franjas baja, moderada y alta
  • ✓Saldos pendientes de cobro y vencidos, por cliente
Proyectos Plan Pro
  • ✓Plan de facturación por proyecto, recurrente (mensual, trimestral, semestral o anual), por hitos o por horas
  • ✓Vistas Por facturar y Recurrentes, con lo contratado y lo que falta por facturar
  • ✓Asociación de las facturas de venta al plan por sugerencia, con el hito facturado por la factura y cobrado por la conciliación, y aviso de hitos vencidos
  • ✓Inclusión del plan de facturación en la previsión de entradas
  • ✓Costes de las personas, automáticos o introducidos manualmente, mensuales o por hora, y horas por proyecto, introducidas manualmente o por fichero
  • ✓Reparto de costes entre los proyectos, manual, por horas o en masa en el mes, con informe por proyecto y por persona
Integraciones Plan Pro
  • ✓API que permite a otros sistemas, como el ERP o la contabilidad, obtener cuentas, categorías, movimientos y documentos
  • ✓Webhooks firmados, que avisan a esos sistemas cuando hay cambios
PARA QUIÉN ES

Para la dirección, el área financiera y el contable

Una organización puede reunir varias empresas, y cada persona accede con el rol que le corresponde.

Dirección y socios. Consultan la tesorería, el flujo de caja y lo que queda por cobrar, sin montar hojas de cálculo.
Financiero y administrativo. Importan los extractos, cargan los documentos y se ocupan de la conciliación.
Contable. Consulta y exporta la información, sin modificarla.
Grupos de empresas. Cada empresa del grupo tiene sus cuentas y sus documentos, en la misma organización.
Empresas de servicios y proyectos. En el plan Pro, siguen lo que está contratado, lo que falta por facturar y el coste de cada proyecto.
PARA EL CONTABLE

Acceso propio y exportación mensual

El contable tiene un rol propio, con acceso de consulta y de exportación, sin permiso para modificar datos.

  • ✓Exportación por mes o por año, en ZIP, con un Excel de los movimientos, los documentos y el flujo de caja, y los documentos del periodo y los vinculados a los movimientos de ese periodo, renombrados por fecha, emisor y número
  • ✓El rol de contable no cuenta para el límite de usuarios
Pantalla de exportación para el contable, con el año y el mes elegidos y el botón de descarga del ZIP.
Captura del producto, sobre datos de demostración.
  • movimentos.xlsx tres hojas, con los movimientos, los documentos y el flujo de caja
  • documentos/ 26 ficheros PDF
    • 2026-09-18-Demo-EngiFinance--Lda.-FT-2026-39.pdf
    • 2026-09-30-Contas-Certas--Contabilidade--Lda.-FT-CC2026-49.pdf
    • 2026-09-30-Eva-Lopes-FR-ATSIRE01FR-21.pdf
    • 2026-10-01-Demo-EngiFinance--Lda.-FT-2026-40.pdf
    • 2026-10-01-Demo-EngiFinance--Lda.-FT-2026-41.pdf
    • 2026-10-01-Demo-EngiFinance--Lda.-FT-2026-42.pdf
    • 2026-10-01-Seguros-Atlântida--S.A.-RC-2026-90760.pdf
    • 2026-10-06-Energia-Norte--S.A.-FT-EN2026-336621.pdf
    • y 18 documentos más, renombrados de la misma forma
Contenido del ZIP exportado, sobre datos de demostración.
QUÉ LO DISTINGUE

Desarrollado a partir de la gestión financiera de Engibots

EngiFinance es la versión en línea de la herramienta interna con la que Engibots lleva su gestión financiera, y funciona hoy con los datos reales de la empresa.

Reglas antes de la inteligencia artificial

Los movimientos recurrentes se tratan con reglas. La inteligencia artificial se usa solo en los demás, y cada resultado puede confirmarse o corregirse.

Facturas portuguesas

El código QR de la autoridad tributaria portuguesa se lee directamente, sin inteligencia artificial, y la compra o la venta se determina por el NIF de la empresa.

Conciliación con aprendizaje

El sistema aprende de las asociaciones hechas por el equipo y pasa a reconocer, en las descripciones bancarias, las palabras de cada proveedor o cliente. En una medición interna del 23 de septiembre de 2026 sobre el histórico de Engibots, la conciliación automática hizo 325 asociaciones, todas correctas, y trató el 62% de los pares de una factura con un pago. Los demás quedaron como sugerencia.

ALCANCE

Lo que EngiFinance no hace

EngiFinance se ocupa de la tesorería y de la conciliación. Los puntos siguientes quedan fuera de su ámbito.

  • ✕Emisión de facturas. EngiFinance no es un programa de facturación. Lee las facturas de venta emitidas en el programa que la empresa ya utiliza.
  • ✕Conexión directa con los bancos (open banking). Los extractos se importan por fichero, por decisión de producto.
SEGURIDAD Y DATOS

Seguridad y control de accesos

Sin credenciales bancarias

Los extractos se importan por fichero, y la empresa no comparte el acceso a sus cuentas.

Aislamiento por organización

Los datos de cada organización están aislados en dos capas, en la aplicación y en la base de datos.

Autenticación en dos factores

La organización puede hacerla obligatoria para todos los usuarios.

Roles y registro de actividad

Tres roles (administrador, miembro y contable), y el registro de la actividad de la organización para los administradores.

PRECIOS

Un precio por organización, sin puestos por usuario

El precio es por organización, y los niveles son por volumen de movimientos y documentos. El contable no cuenta como usuario.

Starter
8,33 €10 €+ IVA por mes, por organización, facturación anual+ IVA por mes, por organización, facturación mensual
  • ✓1 empresa
  • ✓150 movimientos y 30 documentos al mes
  • ✓2 usuarios
  • ✓Movimientos y extractos, documentos, conciliación, flujo de caja y exportación
La prueba de 15 días usa este plan
Business
20,83 €25 €+ IVA por mes, por organización, facturación anual+ IVA por mes, por organización, facturación mensual
  • ✓3 empresas
  • ✓500 movimientos y 150 documentos al mes
  • ✓5 usuarios
  • ✓Movimientos y extractos, documentos, conciliación, flujo de caja y exportación
Pro
41,67 €50 €+ IVA por mes, por organización, facturación anual+ IVA por mes, por organización, facturación mensual
  • ✓10 empresas
  • ✓2 000 movimientos y 500 documentos al mes
  • ✓Usuarios sin límite
  • ✓Todo lo de los demás planes, más proyectos, reparto de costes, API y webhooks

Prueba de 15 días, con los límites del plan Business y sin tarjeta. La lectura por inteligencia artificial de los extractos en PDF y de los documentos sin código QR, y la clasificación de movimientos por IA, consumen tokens de IA, contados en una cuota mensual incluida en cada plan. Cuando una cuota mensual se agota, la importación queda suspendida hasta el mes siguiente, sin costes adicionales.

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FAQ

Preguntas frecuentes

EngiFinance no depende de una integración con el banco. Los extractos se importan por fichero, en CSV, Excel, CAMT.053 o MT940, y los extractos en PDF los lee la inteligencia artificial. No es necesario dar acceso a las cuentas bancarias.

Facturas y recibos en PDF, PNG o JPG, hasta 200 ficheros a la vez. El código QR de la autoridad tributaria portuguesa se lee directamente. En los documentos sin QR, la inteligencia artificial lee el número, las fechas, los NIF, los totales y la descripción.

En la lectura de extractos en PDF, en la lectura de documentos sin QR y en la clasificación de los movimientos que las reglas no tratan. Cada clasificación puede confirmarse o corregirse, y la corrección puede guardarse como regla.

No. Lee las facturas de venta emitidas en el programa de facturación que la empresa ya utiliza.

EngiAIFlow automatiza procesos en los sistemas de la empresa, incluida la conciliación bancaria con conexión al ERP, y se implementa a medida. EngiFinance es una aplicación lista para usar, sin implementación, en la que el equipo de la empresa importa los extractos, concilia y exporta el mes para el contable. Engi360 se ocupa de la gestión operativa, de las horas a la prefacturación, y EngiFinance se ocupa de la tesorería, de los extractos a la conciliación y al flujo de caja.

Español, portugués e inglés, en el ordenador, en la tableta y en el móvil.

No. El rol de contable no cuenta para el límite de usuarios.

La importación queda suspendida hasta el mes siguiente, sin costes adicionales.

En una reunión de 20 minutos, le mostramos EngiFinance en directo, en una organización con datos de demostración.

Demostración de EngiFinance

En una reunión de 20 minutos, le mostramos un mes completo en EngiFinance, de la importación del extracto a la exportación para el contable, en una organización con datos de demostración.

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